भारत की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) ने मनी लॉन्ड्रिंग निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत 25 विदेशी वर्चुअल डिजिटल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VDA SPs) को कारण बताओ / गैर-अनुपालन नोटिस जारी किए हैं और उनके वेबसाइट्स / ऐप्स को भारत में सार्वजनिक पहुंच से हटाने के निर्देश दिए हैं।
यह कार्रवाई उन प्लेटफॉर्म्स पर की गई है जो आवश्यक पंजीकरण और AML/KYC अनुपालन के बिना काम कर रहे थे। मीडिया रिपोर्ट्स के अनुसार BingX, LBank, CEX.IO, Huione और कई अन्य प्रमुख एक्सचेंजों के नाम सामने आए हैं।
यह कदम भारत सरकार के लगातार प्रयासों का हिस्सा है, जिसका उद्देश्य विदेशी क्रिप्टो प्लेटफॉर्म्स के जरिए हो रहे अवैध धन प्रवाह को रोकना और स्थानीय AML/CFT नियमों को लागू करना है।
🔑 मुख्य तथ्य
- FIU-IND ने 25 विदेशी VDA सर्विस प्रोवाइडर्स को PMLA (2002) की धारा 13 के तहत नोटिस जारी किए हैं। (प्रेस इंफॉर्मेशन ब्यूरो)
- मंत्रालय/नियामक ने उनके ऐप्स और URLs को भारत में ब्लॉक करने या हटाने के निर्देश दिए हैं — यानी तकनीकी ब्लॉकिंग/टेकडाउन की प्रक्रिया शुरू की गई है। (TechCrunch)
- मीडिया में रिपोर्ट किए गए कुछ एक्सचेंज: BingX, LBank, CEX.IO, Huione, CoinW, ProBit Global, BTCC, AscendEX, Zoomex, Poloniex — नाम रिपोर्टिंग स्रोत के अनुसार बदलते हैं।
- यह कार्रवाई पिछले कुछ वर्षों से FIU/MeitY द्वारा किए जा रहे उन प्रयासों की निरंतरता है, जिनमें VDA सेवा प्रदाताओं के लिए पंजीकरण और AML अनुपालन अनिवार्य किया गया था।
- 25 एक्सचेंजों में से 14 के पास संयुक्त रूप से 9 बिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति है, और उन्होंने पिछले 24 घंटों में लगभग 20 बिलियन डॉलर के ट्रेडिंग वॉल्यूम की रिपोर्ट दी है। (CoinMarketCap डेटा)
📉 संभावित प्रतिष्ठा / व्यापारिक प्रभाव
- बाजार प्रतिक्रिया / उपयोगकर्ता चिंता: भारतीय खुदरा उपयोगकर्ता फंड निकालने या वैकल्पिक प्लेटफॉर्म खोजने के लिए जल्दबाजी कर सकते हैं; सोशल मीडिया पर भय और अनिश्चितता बढ़ सकती है।
- एक्सेस बाधा: URL/ऐप ब्लॉकिंग से दृश्यता कम होगी और उपयोगकर्ता VPN या P2P चैनल का सहारा ले सकते हैं, जिससे अनुपालन जोखिम बढ़ेगा।
- नियामक संकेत: अन्य विदेशी प्लेटफॉर्म्स को कड़ा संदेश — “पंजीकरण करें और अनुपालन करें, वरना कार्रवाई झेलें।”
- अनुपालन करने वाले खिलाड़ियों के लिए अवसर: जो एक्सचेंज पहले से FIU-IND के साथ पंजीकृत हैं या मजबूत KYC/AML ढांचे पर काम करते हैं, वे स्वयं को अधिक सुरक्षित विकल्प के रूप में पेश कर सकते हैं।
🇮🇳 भारत में क्रिप्टो पर नियामक स्थिति
वित्त मंत्रालय के अनुसार, अब तक कम से कम 50 क्रिप्टो एक्सचेंजों ने FIU के साथ पंजीकरण कराया है, जिनमें Binance, Coinbase, KuCoin और OKX जैसे बड़े नाम शामिल हैं।
OKX ने पिछले वर्ष भारतीय बाजार से बाहर निकलने का निर्णय लिया था, जबकि Binance, Coinbase और KuCoin ने हाल के महीनों में FIU पंजीकरण कराया है और अब भारतीय संचालन फिर से शुरू कर रहे हैं।
- Binance ने अगस्त 2024 में भारत में अपनी सेवाएं दोबारा शुरू कीं।
- Coinbase ने इस वर्ष की शुरुआत में भारतीय उपयोगकर्ताओं के लिए “अर्ली-एक्सेस प्रोग्राम” लॉन्च किया, हालांकि इसकी सेवाएं अभी पूरी तरह से सक्रिय नहीं हैं।
❓ जोखिम प्रबंधन / सामान्य प्रश्न (FAQ)
प्रश्न: क्या मेरे फंड ब्लॉक हो जाएंगे?
उत्तर: URLs या ऐप्स का ब्लॉक होना केवल एक्सेस को सीमित करता है — इससे उपयोगकर्ता के फंड तुरंत जब्त नहीं होते। उपयोगकर्ताओं को आधिकारिक निकासी प्रक्रिया अपनानी चाहिए और अपने एक्सचेंज के सत्यापित सपोर्ट चैनल से संपर्क करना चाहिए। (TechCrunch)
प्रश्न: किन एक्सचेंजों के नाम सामने आए हैं?
उत्तर: नीचे कुछ नाम दिए गए हैं; कृपया आधिकारिक PIB रिलीज़ में पूरी सूची देखें।
| Huione | CEX.IO | PrimeXBT | Poloniex | Probit Global | AscendEx |
| BC.game | LBank | BTCC | BitMex | BTSE | Phemex |
| Paxful | Youhodler | Coinex | Bitrue | HIT BTC | ZooMex |
| Changelly | BingX | Remitano | LCX | LocalCoinSwap | CoinCola |
| CoinW |
⚠️ अस्वीकरण: ऊपर व्यक्त विचार केवल व्यक्तिगत अंतर्दृष्टि हैं। किसी भी निवेश निर्णय से पहले कृपया प्रमाणित वित्तीय या क्रिप्टो सलाहकार से परामर्श करें।
✍️ नोट: यदि आप क्रिप्टो निवेश पर किसी मार्गदर्शन की तलाश में हैं, तो मुझसे केवल व्हाट्सएप पर संपर्क करें।
✍️ लेखक: अमिताभ ए.के. भटनागर